洗钱,很多人已经说过就是通过各种手段把来历不明的钱洗白,使其看上去拥有合法的来源的过程。比如说贪污的赃款,毒品的收入,恐怖组织活动的运营资金,色情服务业以及人口贩卖的组织的赃款等。我国因为对于大额人民币的交易流通并没有太多限制,所以感觉洗钱活动的必要性没有那么大。肯定有盆友觉得有钱就直接花好啦,只要不是官员,哪里会有人查。实际上,在美国,当你用超过3000美金的现金进行交易时,店家就需要登记你的身份信息了。你在银行的存取款超过10000美金时,银行要填报专门的CTR表格向相关部门报备。所以,国际上通行的规则是理论上不洗钱的话,赃款几乎是花不掉的。
我给大家说一下基本的主要洗钱方式。希望大家看后能感受到洗钱的人民其实都是高手啊。如今的洗钱活动已经发展到像一个程序,各个环节的指令是环环相扣,实在不是一般的办案人员可以侦破的。好消息是,大部分的洗钱罪犯都没有哈佛的MBA文凭,或者任何一个商学院的MBA。而且他们也没钱去雇佣一个哈佛的MBA来给他们进行详细的精妙的计划。所以还是可以被侦破的。。。
首先,介绍初级的洗钱活动。一般有三种
用委托代理人。
这种小case,一般调查人员用午餐的时间就可以解决了。洗钱者会将房产,银行账户,一些不动产放在代理人名下。这些代理人都是真实存在的,拥有合法的身份。经常会是洗钱者的亲戚朋友。一般情况,洗钱者通过这些代理人会拥有众多的银行账户,存在银行里的钱已经洗白,可以放心的消费。
2. 开办简单的企业来进行伪装
开办一家公司,就可以合理的解释收入来源了。一般情况下服务性的企业最好,因为你很难说清楚一天的实际销售额和库存量。一些比较适合的小企业有:夜店,餐厅,快餐店,便利店,音像制品店,剧院,洗车行,洗衣店,酒店,设备租赁等。
3. 企业和银行的复合版
这种方法就开始复杂起来,尤其是如果洗钱人比较聪明,懂得利用离岸公司和离岸银行的话。
举个例子:
李先生是一名毒枭。现在的生意越来越好,他不得不开一家公司来处理这些钱。首先他通过代理人成立了一家贸易公司,我们就称它为机器猫公司好了,这家公司的业务主要是从美洲进口商品,公司的开户行为工商银行。几个月之后,李先生成立了另一家公司“大熊公司”,大熊公司取得了零售执照,开了一家静香零售店专门出售美国的进口商品。这家公司开户行为建设银行。李先生知道大量的现金交易会引起注意,所以他尝试着减少现金存款的数量。他购买海洛因只用现金,出售海洛因时也尽量要求分销点收取支票和旅行支票,再次他要求他的合伙人在各地各国购买邮局发售的邮政汇票。最终这些钱分别存进了之前开好户的工商银行和建设银行。
当这些钱都合法了以后,就要考虑如何投资的事情。接着大熊公司开具一张35万美金的支票到台湾的Straits银行,李先生在那里买了一家酒零售店。再用另一张52万美金的支票购买房产。然后李先生在美国花旗银行的香港分行开设账户。当然美国是李先生最终洗钱的目的地。最终他成功地从工商银行转账300万到香港花旗银行。于是他用这笔钱买了一家酒店。于是,最终,这些脏钱都变成了高大上的资产。